Bronnen & updatekalender
Grub maakt gebruik van externe en interne bronnen ter ondersteuning van het cliëntenonderzoek en de periodieke herbeoordeling van cliënten. Deze bronnen leveren feitelijke risicoinformatie die binnen Grub wordt gebruikt bij het vaststellen en onderbouwen van risicoprofielen.
De genoemde bronnen vormen een hulpmiddel bij de risicobeoordeling. De interpretatie, weging en uiteindelijke besluitvorming blijven altijd de verantwoordelijkheid van het kantoor.
Toetsmomenten binnen Grub
Binnen Grub wordt risicoinformatie opgehaald en vastgelegd op het moment dat een cliënt wordt getoetst. Dit gebeurt bij een cliëntenonderzoek of het uitvoeren van een herbeoordeling zoals continuatie.
De onderliggende externe databases worden continu geactualiseerd door de betreffende aanbieders. Bij ieder toetsmoment wordt de meest actuele beschikbare stand van deze databases geraadpleegd en vastgelegd in het cliëntdossier.
Hierdoor is de beoordeling gebaseerd op actuele informatie, zonder dat sprake is van permanente live-monitoring binnen het dossier.
Overzicht van gebruikte bronnen
Onderstaand overzicht bevat de broncategorieën die Grub gebruikt binnen het cliëntenonderzoek en de -monitoring. De afzonderlijke artikelen per categorie bevatten een nadere toelichting op toepassing, inhoud en actualiteit.
-
KVK-informatie
Voor het ophalen en monitoren van cliënt- en structuurinformatie. -
Risicolanden
Voor het signaleren van geografische risico’s op basis van internationale standaarden. -
Risicobranches
Voor het identificeren van sectoren met verhoogde Wwft-risico’s. -
PEP, sancties en negatieve media
Voor het signaleren van politieke blootstelling, sancties en integriteits- of reputatierisico’s. -
Grub Risico Vangnet
Voor geautomatiseerd open bronnenonderzoek naar actuele risicosignalen.
In de afzonderlijke artikelen per categorie wordt toegelicht welke informatie wordt gebruikt en hoe deze binnen Grub wordt toegepast.
Updatekalender
Onderstaand overzicht geeft inzicht in de wijze waarop de actualiteit per bron wordt geborgd.
| Onderdeel | Type bron | Toepassing binnen Grub | Actualiteitsborging |
|---|---|---|---|
| KVK-informatie | Externe registerbron | Ophalen cliënt- en structuurinformatie | Handelsregister wordt continu geactualiseerd. Actuele stand wordt opgehaald bij toetsmoment. |
| Risicolanden | Interne samengestelde lijst | Geografische risicoclassificatie | Herijking 3x per jaar |
| Risicobranches | Interne samengestelde lijst | Sectorale risicoclassificatie | Evaluatie 1x per jaar |
| Sancties | Externe compliance database | Signalering restrictieve maatregelen | Database wordt continu bijgewerkt. Actuele stand wordt geraadpleegd bij toetsmoment. |
| PEP’s | Externe compliance database | Identificatie politieke blootstelling | Doorlopend geactualiseerd. Status wordt vastgelegd bij toetsmoment. |
| Negatieve media | Externe compliance database | Signalering ernstige integriteitsrisico’s | Continu bijgewerkt. Screening vindt plaats bij toetsmoment. |
| Grub Risico Vangnet | Geautomatiseerd open bronnenonderzoek | Aanvullende risicosignalering | Uitgevoerd op moment van toetsing |