Overslaan naar inhoud
  • Er zijn geen suggesties want het zoekveld is leeg.

KVK-informatie

Binnen het kader van de Wwft is het essentieel dat cliëntinformatie wordt gecontroleerd aan de hand van betrouwbare en onafhankelijke bronnen. De Kamer van Koophandel (KVK) vormt hiervoor een objectief en centraal referentiepunt. Door het cliëntenonderzoek te starten vanuit KVK-gegevens kan aangeleverde cliëntinformatie worden gevalideerd en ontstaat een uniform en uitlegbaar uitgangspunt voor verdere risicobeoordeling en het opbouwen van bedrijfsdossiers in Grub.

 

Cliëntdata in Grub op basis van KVK

Op basis van KVK-gegevens worden in Grub bedrijfsdossiers aangemaakt. Deze informatie wordt opgehaald via een rechtstreekse koppeling met de KVK, mogelijk gemaakt door het partnership met company.info. Hierdoor wordt altijd de meest actuele beschikbare informatie gebruikt.

Daarnaast wordt geborgd dat het gebruikte KVK-uittreksel actueel is. Een uittreksel is nooit ouder dan 12 maanden, of er wordt gecontroleerd of er sinds het laatste uittreksel wijzigingen hebben plaatsgevonden in de KVK-registratie. Indien het uittreksel ouder is dan 12 maanden of wanneer recente wijzigingen worden vastgesteld, wordt automatisch een nieuw KVK-uittreksel opgehaald.

 

1. Cliëntgegevens

Vanuit het KVK-uittreksel worden de geregistreerde basisgegevens van een onderneming vastgelegd, waaronder:

  • cliëntnaam;

  • branche (SBI-code);

  • adres;

  • land;

  • telefoonnummer;

  • oprichtingsdatum.

Dit zorgt ervoor dat voor cliënten in één keer alle relevante basisinformatie wordt vastgelegd. Deze informatie vormt het uitgangspunt voor het verdere cliëntenonderzoek.

 

2. Structuurinformatie

De Wwft verplicht instellingen om inzicht te krijgen in de eigendom- en zeggenschapsstructuur van een cliënt. Dit betekent dat bestuurders en aandeelhouders moeten worden geïdentificeerd.

Op basis van de KVK-gegevens wordt vanuit de cliënt vastgesteld:

  • welke aandeelhouders en bestuurders betrokken zijn;

  • welke bedrijven of natuurlijke personen boven de cliëntstructuur hangen;

  • welke bedrijven een 100% aandeelhoudersrelatie hebben binnen de structuur.

Van deze moeder- en dochterbedrijven, evenals van betrokken natuurlijke personen, worden onder andere de volgende gegevens vastgelegd:

  • namen van bedrijven en/of personen;

  • branches;

  • adressen;

  • landen;

  • telefoonnummers.

Op basis van deze informatie wordt direct getoetst op land- en brancherisico’s. In een later stadium worden deze personen en entiteiten meegenomen in aanvullende controles, zoals PEP-, sanctie- en negatieve-media-toetsingen.

 

3. KVK-updates en doorlopende monitoring

Na het eenmalig ophalen van cliënt- en structuurinformatie wordt de KVK-informatie doorlopend gemonitord. Wijzigingen worden automatisch verwerkt, zodat het dossier actueel blijft.

Onder andere de volgende typen wijzigingen worden opgehaald:

  • naamswijzigingen;

  • adreswijzigingen;

  • updates van contactinformatie;

  • wijzigingen in de SBI-code;

  • wijzigingen in de financiële status;

  • uitschrijving uit het handelsregister.

Afhankelijk van het type wijziging wordt de melding wekelijks of dagelijks gedeeld in Grub. Zo worden updates met betrekking tot faillissementen dagelijks verwerkt.