Structure Chart Builder (beschikbaar in België)
De Structure Chart Builder ondersteunt in het inzichtelijk maken van eigendoms- en zeggenschapsstructuren. Op basis van geüploade aandeelhoudersdocumenten genereert de functionaliteit automatisch een visuele structuurweergave van bedrijven en natuurlijke personen, inclusief aandelenpercentages en UBO-indicaties. Hiermee wordt het eenvoudiger om complexe structuren te analyseren en vast te leggen in lijn met de vereisten uit het cliëntenonderzoek.
Doel van de Structure Chart Builder
De functionaliteit is ontwikkeld om:
-
automatisch een aandeelhoudersstructuur te genereren op basis van geüploade documenten;
-
eigendomsverhoudingen visueel inzichtelijk te maken;
-
UBO’s en potentiële UBO’s te signaleren;
-
onderliggende cliëntdata direct binnen de structuur aan te vullen.
De Structure Chart Builder fungeert daarmee als hulpmiddel bij het vaststellen en documenteren van de eigendoms- en zeggenschapsstructuur.
Hoe werkt het?
1. Upload van aandeelhoudersdocumenten
Gebruikers kunnen documenten uploaden:
-
tijdens het aanmaken van een bedrijf;
-
of achteraf via het bedrijfsprofiel.
Ondersteunde bestandsformaten zijn onder andere PDF, PNG, DOCX en TXT. Op basis van deze documenten worden automatisch:
-
aandeelhouders- & bestuurdersnamen herkend;
-
het onderscheid tussen bedrijven en natuurlijke personen gemaakt;
-
aandelenpercentages geëxtraheerd;
-
relaties tussen entiteiten gestructureerd.
2. Automatische generatie van de structuur
Na verwerking van het document genereert het systeem een visuele structuur:
-
Bedrijven worden weergegeven als een vierkante partij.
-
Natuurlijke personen worden weergegeven als ronde partij.
-
Aandeelhoudersrelaties worden weergegeven met verbindingslijnen inclusief percentage eigendom.
De structuur geeft daarmee direct inzicht in:
-
eigendomsverhoudingen;
-
concentratie van zeggenschap;
-
mogelijke complexe of gelaagde structuren.
3. Signalering van UBO’s
Op basis van aandelenpercentages worden automatisch indicatoren weergegeven:
-
>25% aandelenbezit → gemarkeerd als UBO.
-
15–25% aandelenbezit → gemarkeerd als UBO-suspect.
Deze signalering ondersteunt de gebruiker bij het identificeren van uiteindelijk belanghebbenden, maar vervangt niet het professionele oordeel of aanvullende beoordeling.
4. Aanvullen van ontbrekende gegevens
Wanneer bepaalde onderliggende cliëntdata ontbreekt (zoals NACE-code of land van vestiging), kan de gebruiker deze direct in de structuurweergave aanvullen.
De ingevoerde gegevens:
-
worden opgeslagen op partij in structuur;
-
zorgen voor consistentie binnen het dossier;
-
ondersteunen verdere risicobeoordelingen (bijv. landen- of brancherisico).
5. Bewerken en actualiseren
De structuur blijft bewerkbaar. Gebruikers kunnen:
-
een nieuw document uploaden (waardoor de structuur wordt geüpdatet);
-
aandeelhouders handmatig toevoegen of verwijderen;
-
percentages aanpassen indien nodig.
Hiermee blijft de structuur actueel en afgestemd op de meest recente informatie.
Conclusie
De Structure Chart Builder automatiseert het opstellen van aandeelhoudersstructuren op basis van geüploade documenten en maakt eigendomsverhoudingen visueel inzichtelijk. Door UBO-indicatie, onderliggende cliëntdata-aanvulling en bewerkbaarheid ondersteunt de functionaliteit een efficiënte en consistente uitvoering van het cliëntenonderzoek.