In dit artikel lees je:
-
Hoe het berekende risiconiveau tot stand komt
-
Hoe je het definitieve risiconiveau kiest
-
Hoe je het dossier afrondt
Het berekende risiconiveau
Aan het einde van het onboardingproces berekent Grub automatisch een risiconiveau voor het cliëntdossier.
Deze berekening is gebaseerd op alle informatie uit de voorgaande stappen, zoals:
-
de eigendoms- en zeggenschapsstructuur
-
resultaten van PEP-, sanctie- en mediachecks
-
resultaten van het Grub Risico Vangnet
-
antwoorden uit de vragenlijst
Het automatisch berekende risiconiveau wordt weergegeven in de blauwe balk bovenaan deze stap.
Het definitieve risiconiveau bepalen
Als gebruiker bepaal je vervolgens of je het voorgestelde risiconiveau wilt volgen of dat je hiervan wilt afwijken.
Je kunt kiezen uit vier risiconiveaus:
-
Laag risico
-
Normaal risico
-
Hoog risico
-
Onaanvaardbaar risico
Wanneer je het automatisch berekende risiconiveau wilt aanpassen, kun je een ander niveau selecteren via het dropdownmenu.
📌 Let op: wanneer je afwijkt van het automatisch berekende risiconiveau, is het belangrijk om de reden hiervoor vast te leggen in het opmerkingenveld. Hiermee blijft de beoordeling goed onderbouwd voor interne reviews en mogelijke audits.
Het dossier afronden
Wanneer alle informatie is gecontroleerd en het risiconiveau is vastgesteld, kun je het dossier afronden.
Volg hiervoor de volgende stappen:
-
Klik op Opslaan om de gegevens vast te leggen.
-
Klik vervolgens op Doorzetten naar accountant onderaan de pagina.
Hiermee wordt de onboardingfase afgerond en kan het dossier verder worden beoordeeld of geaccepteerd.
Conclusie
Het bepalen van het risiconiveau vormt de afronding van het cliëntenonderzoek. Door alle verzamelde informatie samen te brengen en het juiste risiconiveau toe te wijzen, leg je een goed onderbouwde basis voor de verdere monitoring en opvolging van het dossier.