Overslaan naar inhoud
  • Er zijn geen suggesties want het zoekveld is leeg.

PEP, Sancties & Negatieve media

Binnen het cliëntenonderzoek toetst Grub natuurlijke personen en entiteiten op Sancties, Politically Exposed Persons (PEP’s) en Negatieve Media. Deze controles ondersteunen een risicogebaseerde uitvoering van de Wwft en helpen bij het herkennen van risico’s op witwassen, terrorismefinanciering, corruptie en andere financieel-economische criminaliteit.

 

De gebruikte definities en bronnen zijn gebaseerd op internationale standaarden, waaronder de FATF, de 4e EU Anti-Money Laundering Directive, UNCAC en aanvullende richtlijnen zoals toegepast in brondocument Compliance check van company.info

 

1. Sancties

Sanctietoetsing voorkomt dat een relatie wordt aangegaan of voortgezet met personen of organisaties die onderworpen zijn aan internationale of nationale sanctiemaatregelen.

Waarop toetsen we?

Er wordt gecontroleerd of personen of entiteiten voorkomen op:

  • EU-sanctielijsten

  • VN-sanctielijsten

  • UK (HM Treasury / OFSI)

  • Verenigde Staten (OFAC en US Department of State)

  • Andere nationale en unilaterale sanctielijsten

Deze lijsten omvatten onder meer:

  • Bevriezing van tegoeden

  • Reisverboden

  • Handels- en exportbeperkingen

  • Terrorismelijsten

Belangrijk om te weten

  • Sanctielijsten worden continu gemonitord en direct geactualiseerd

  • Personen of entiteiten die eerder gesanctioneerd waren blijven zichtbaar als “previously sanctioned”

  • Een daadwerkelijke sanctiematch kan leiden tot een onaanvaardbaar risico

 

2.. PEP’s (Politically Exposed Persons)

Een PEP is een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, evenals directe familieleden en nauwe zakelijke of persoonlijke relaties.

De gehanteerde definitie is primair gebaseerd op FATF en wordt aangevuld met internationale richtlijnen

Waarop toetsen we?

Hieronder vallen onder andere:

  • Staatshoofden en regeringsleiders

  • Ministers en parlementsleden

  • Hoge rechters

  • Hoge militaire en politiefunctionarissen

  • Bestuurders van staatsbedrijven

  • Directe familieleden

  • Nauwe zakelijke of persoonlijke relaties

Een PEP-status betekent niet automatisch dat sprake is van onregelmatigheden, maar vereist een verscherpte beoordeling.

PEP-classificatie (Tier 1, 2 en 3)

Om een risicogebaseerde aanpak mogelijk te maken, worden PEP’s onderverdeeld in drie risiconiveaus.

Tier 1 – Hoog risico

Hieronder vallen:

  • Staatshoofden en regeringsleiders

  • Ministers

  • Leden van nationale parlementen

  • Leden van hoogste rechtbanken

  • Bestuurders van centrale banken

Tier 2 – Middel-hoog risico

Hieronder vallen:

  • Ambassadeurs

  • Bestuurders van internationale organisaties

  • Bestuurders van State-Owned Enterprises (SOE’s)

  • Hoge regionale functionarissen

Tier 3 – Lager risico

Hieronder vallen:

  • Lokale bestuurders

  • Adviseurs van senior functionarissen

  • Bestuurders van internationale NGO’s

  • Lokale gemeentelijke bestuurders

PEP’s binnen State-Owned Enterprises (SOE’s)

De mate van staatsinvloed is bepalend voor het risiconiveau

  • 51–100% staatsbezit → Hoog risico

  • ≤50% staatsbezit met bestuursvertegenwoordiging → Middel-hoog risico

  • Lokale/municipale staatsbedrijven → Lager risico

 

3. Adverse Media

Negatieve media geeft inzicht in mogelijke integriteits- en reputatierisico’s die niet altijd zichtbaar zijn via officiële registers.

De screening is gebaseerd op door FATF aangewezen categorieën van strafbare feiten

Waarop toetsen we?

  • Deelname aan criminele organisaties

  • Terrorisme en terrorismefinanciering

  • Corruptie en omkoping

  • Fraude en witwassen

  • Mensenhandel

  • Illegale wapenhandel

  • Milieucriminaliteit

  • Belastingmisdrijven

  • Marktmisbruik (insider trading, manipulatie)

 

Waarop toetsen we?

  • Betrouwbare en gezaghebbende bronnen

  • Berichtgeving van toezichthouders en opsporingsinstanties

  • Ernstige beschuldigingen of veroordelingen

  • Zowel natuurlijke personen als entiteiten

Negatieve media vormt een signaal, geen automatische afwijzing. De gebruiker beoordeelt altijd de context, actualiteit en relevantie.

 

Conclusie

De PEP-, sanctie- en negatieve-media-checks binnen Grub zijn gebaseerd op internationale standaarden en een risicogebaseerde benadering.

De uitkomsten ondersteunen het professionele oordeel van de gebruiker en helpen om:

  • verhoogde risico’s tijdig te signaleren;

  • passende maatregelen toe te passen;

  • beslissingen zorgvuldig en aantoonbaar vast te leggen binnen het cliëntenonderzoek.