In dit artikel lees je:
-
Wat het Grub Risico Vangnet is
-
Hoe het Grub Risico Vangnet je helpt bij cliëntenonderzoek
-
Hoe je een onderzoek start en resultaten beoordeelt
Wat is het Grub Risico Vangnet?
Het Grub Risico Vangnet is een geautomatiseerde integriteitsscreening die openbare internetbronnen doorzoekt op signalen die kunnen wijzen op mogelijke risico’s rondom een cliënt of betrokken partij.
Het systeem gebruikt meer dan 200 vooraf gedefinieerde risicogerelateerde zoekwoorden die zijn gevalideerd door de markt. Deze woorden zijn onderverdeeld in verschillende risicocategorieën, zoals:
-
financieel
-
drugs
-
vastgoed
-
juridisch
Door gebruik te maken van OSINT-technologie van Web-IQ worden irrelevante resultaten automatisch gefilterd. Hierdoor zie je alleen artikelen die mogelijk relevant zijn voor het risicoprofiel van de cliënt.
In meer dan de helft van de onderzoeken worden geen risicogerelateerde resultaten gevonden. Hierdoor kun je je aandacht richten op de dossiers waar daadwerkelijk signalen aanwezig zijn.
Daarnaast zijn de zoekopdrachten volledig uniform en reproduceerbaar. Dit betekent dat het onderzoek niet afhankelijk is van persoonlijke zoekgeschiedenis of interpretatie, wat helpt bij de onderbouwing richting toezichthouders of tijdens audits.
Hoe helpt het Grub Risico Vangnet jou?
Het Grub Risico Vangnet ondersteunt het cliëntenonderzoek op verschillende manieren.
Automatische risicoscreening
Het systeem voert automatisch een online screening uit op basis van open bronnen. Alle partijen binnen de eigendoms- en zeggenschapsstructuur worden hierbij tegelijkertijd onderzocht.
Gebruik van gevalideerde risicowoorden
De zoekopdrachten combineren namen van betrokken partijen met meer dan 200 gevalideerde risicowoorden. Hierdoor worden mogelijke signalen rondom integriteit, criminaliteit of reputatierisico’s sneller gevonden.
Resultaten zonder ruis
Irrelevante zoekresultaten worden automatisch gefilterd. Hierdoor blijft alleen informatie over die mogelijk relevant is voor het cliëntenonderzoek.
Integratie met het cliëntdossier
Geselecteerde artikelen kunnen eenvoudig worden vastgelegd in het dossier. Deze informatie wordt automatisch meegenomen in de rapportage van het cliëntenonderzoek.
Beschikbaar voor verschillende dossiers
Het Grub Risico Vangnet kan worden gebruikt voor zowel bedrijven als natuurlijke personen:
-
bij bedrijven in stap 6 van het onboardingproces
-
bij natuurlijke personen in stap 4 van het onboardingproces
Onderzoek starten en resultaten beoordelen
Nadat je de eerdere stappen van het onboardingproces hebt doorlopen, kun je het integriteitsonderzoek starten.
Onderzoek starten
-
Ga naar de stap Grub Risico Vangnet in het onboardingproces van het dossier.
-
Klik onderaan de pagina op Onderzoek starten.
Het systeem begint vervolgens automatisch met het doorzoeken van openbare internetbronnen voor alle partijen in de structuur.
Zoekresultaten bekijken
Zodra het onderzoek is afgerond, worden de resultaten automatisch weergegeven.
Voor elke partij zie je direct of er artikelen zijn gevonden:
-
Geen resultaten → De partij toont 0 artikelen.
-
Wel resultaten → Het aantal gevonden artikelen wordt weergegeven onder de naam van de partij.
Klik op een partij om de gevonden artikelen te bekijken.
Artikelen beoordelen
Per partij zie je een lijst met artikelen waarin de naam van de partij voorkomt.
Lees de artikelen zorgvuldig en beoordeel of deze relevant zijn voor het risicoprofiel van de cliënt.
Klik op het pijltje rechts van het artikel om een beoordeling toe te voegen.
Risiconiveau toewijzen
Voor elk artikel kun je een beoordeling vastleggen.
-
Geen verband met de partij
→ Geen risiconiveau toewijzen. -
Positief of neutraal artikel
→ Markeer als Geen impact. -
Negatief artikel met mogelijke risico’s
→ Markeer als Hoog risico of Onaanvaardbaar risico.
💡 De beoordeling van een artikel is altijd een professionele inschatting. Als kantoor bepaal je zelf wanneer een signaal als hoog of onaanvaardbaar risico wordt beschouwd.
Bulkselectie gebruiken
Wanneer meerdere artikelen geen risico vormen, kun je deze in één keer beoordelen.
-
Klik linksboven op Alles selecteren.
-
Klik op Markeer als geen impact.
Dit is vooral handig wanneer artikelen wel over de partij gaan, maar geen verhoogd risico vormen.
Resultaten bevestigen
Wanneer alle artikelen zijn beoordeeld:
-
Klik onderaan de pagina op Bevestigen.
De beoordelingen worden opgeslagen en je keert automatisch terug naar het onboardingproces.
Conclusie
Het Grub Risico Vangnet helpt om aanvullende integriteitsrisico’s te identificeren door openbare internetbronnen automatisch te analyseren. Door de resultaten zorgvuldig te beoordelen en vast te leggen in het dossier, versterk je de kwaliteit en onderbouwing van het cliëntenonderzoek.
Na het afronden van deze stap kun je verder met het invullen van de vragenlijst om het risicoprofiel van de cliënt volledig vast te stellen.