E-Verificatie
De Wwft verplicht instellingen om de identiteit van natuurlijke personen, zoals cliënten, UBO’s en vertegenwoordigers, vast te stellen en te verifiëren. e-Verificatie ondersteunt deze verplichting door identiteiten op een betrouwbare en controleerbare wijze vast te leggen binnen het cliëntdossier.
Waarop e-verificatie ziet
e-Verificatie in Grub richt zich op het vaststellen en verifiëren van de identiteit van natuurlijke personen. Hierbij wordt gecontroleerd of:
-
het gebruikte identiteitsdocument geldig en authentiek is;
-
de benodigde identificerende gegevens aanwezig zijn;
-
de identiteit voldoende kan worden vastgesteld in lijn met de Wwft.
De uitkomst van de e-verificatie vormt een belangrijk onderdeel van het cliëntenonderzoek.
Beschikbare verificatiemethoden
Binnen Grub zijn drie methoden beschikbaar om e-verificatie uit te voeren. De gebruiker kiest de methode die het beste aansluit bij het risicoprofiel, de situatie van de cliënt en de gewenste mate van zekerheid.
Optie 1: Upload
Bij de upload-methode voert de gebruiker de e-verificatie handmatig uit door zelf identificatiedocumenten te uploaden. Deze methode biedt flexibiliteit en kan worden ingezet wanneer digitale alternatieven niet beschikbaar of wenselijk zijn.
De beoordeling en vastlegging van de aangeleverde documentatie ligt hierbij volledig bij de gebruiker.
Optie 2: Safescan
Safescan ondersteunt de gebruiker bij het uploaden van identiteitsdocumenten door gebruik te maken van slimme technologie. Niet-relevante informatie wordt automatisch afgeschermd, terwijl relevante gegevens worden uitgelezen en gecontroleerd.
Daarnaast wordt gecontroleerd of alle vereiste informatie aanwezig is. Voor de verificatie worden onder andere de volgende gegevens uitgelezen:
-
volledige naam;
-
geboortedatum;
-
land van uitgifte;
-
verloopdatum van het identiteitsdocument;
-
documentnummer.
Bij de vastlegging van de identiteitsgegevens worden tevens automatisch vastgelegd:
-
datum en tijdstip van vastlegging;
-
de gebruiker die de verificatie heeft uitgevoerd.
Belangrijk! De beoordeling van echtheid van het identiteitsdocument ligt hierbij volledig bij de gebruiker.
Optie 3: ID-wallet
De ID-wallet biedt de mogelijkheid om e-verificatie uit te voeren via een digitale identiteit. Hierbij verstrekt de cliënt gecontroleerde identiteitsgegevens vanuit een erkende digitale wallet.
Deze methode maakt het mogelijk om identiteit op een veilige en efficiënte manier vast te stellen, met minimale handmatige handelingen en een hoge mate van betrouwbaarheid. De betrouwbaarheid wordt gerealiseerd doordat de identiteitsgegevens worden opgehaald via DigiD.
Vanuit deze beveiligde omgeving worden onder andere de volgende gegevens vastgelegd:
-
volledige naam;
-
geboortedatum;
-
geboorteland.
Daarnaast wordt gebruikgemaakt van een eIDAS-betrouwbaarheidsniveau van minimaal substantieel. Hierdoor is het niet verplicht om aanvullende documentgegevens, zoals documentnummer, documenttype of vervaldatum, vast te leggen, omdat de bron zelf de identiteit en echtheid van het identiteitsdocument reeds heeft vastgesteld.
Welke resultaten kan de gebruiker verwachten
Na het uitvoeren van e-verificatie wordt in Grub vastgelegd welke verificatiemethode is gebruikt en of de identiteit succesvol is vastgesteld. De gebruiker behoudt inzicht in de onderliggende verificatie en kan deze informatie meenemen in de verdere risicobeoordeling van de cliënt.
e-Verificatie ondersteunt hiermee een consistente, controleerbare en Wwft-conforme uitvoering van het cliëntenonderzoek.